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一年规模激增近六成——中短债基金有何魅力?

来源:中国网    发布时间:2024-03-13 14:43   阅读量:8124   

随着大资管市场的不断演变,投资者的选择也在悄然变化。Wind数据显示,截至2023年底,全市场中短债主题基金总规模为10067亿元,相比2022年底,新增近3700亿元,规模增幅接近六成。

中短债基金缘何成为市场的“新宠”?专家表示,2018年资管新规推出后,理财产品不断向“净值化”转型,刚性兑付被打破,不再承诺“保本保收益”。与此同时,随着市场利率的不断走低,传统理财收益率大幅下降,这使得广大的中低风险偏好投资群体,开始寻找相对低波动、低回撤的替代品类。在这个过程中,债券基金凭借投资门槛低、品类多元、信息公开透明、专业投研等优势,获得了越来越多投资者的认可和青睐。而在债券基金的细分品种中,中短债基金基于自身优势,承载了大量的现金管理、活钱投资等刚性需求。

所谓“中短债”基金,其特点体现在“债”“中短”两点上。 首先,“债”意味着作为纯债基金的一种,中短债基金主要投资的是债券,一般不投资股票和可转债,所以在股市表现不佳或颇为震荡时,可以通过配置中短债基金来提高资产的防御能力,降低投资组合波动。其次,“中短”指的是相对于中长债基金,中短债基金买入债券的剩余期限相对较短,中短债基金主要投资于剩余期限在3年以内的债券资产,总体上风险相对可控。

近两年的股市震荡让投资者逐渐意识到“多元资产配置的重要性”,在组合中需要叠加一些波动相对较低的品类,债性纯正、久期较短的中短债基金成为选项之一。根据Wind数据盘点市场上全部320只短期纯债基金,2023年全部获得正收益,单只基金年度收益率在0.76%~6.36%之间,年度平均收益率达3.38%。中短债基金较强的防御性、较稳的收益性,有望为投资者带来较好的持基体验。

近期,银华基金重磅推出一款中短债新基——银华晶鑫债券,助力投资者做好组合底仓配置。这只基金有何“看点”?据介绍,拟任基金经理阚磊、龚美若,在固收投资领域各有所长。其中,阚磊具备固定收益多资产综合管理能力,龚美若尤其擅长利率短债基金、高等级信用纯债基金等的管理。

据悉,针对债券市场的牛市、熊市、震荡市,银华晶鑫债券将针对性地采取不同的投资策略,在严格控制回撤的基础上,力争实现超越货币基金的长期收益水平。银华基金目前拥有境内基金业最大的固收团队之一,固收业务体系完善,团队结构合理、经验丰富,分工明确、合作高效。

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责任编辑:山歌    

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